【動画】複数の保険料推移をライフ（マネー）プラン表に反映する方法

ライフ（マネー）プラン表の作成相談を受けると、家庭によっては生命保険に5～10本加入しているケースがあります。

単純な死亡保険だけでなく、学資保険や貯蓄性のある終身保険、ドル建ての保険、医療保険、就業不能保険、会社で加入している団体保険などひとつひとつを丁寧に処理していかないとライフプラン表に正しく反映せず、誤った生涯収支結果となってしまいます。

2～3本程度ならまとめるのはラクですが、5本以上になると整理するのにちょっと時間がかかります。

保険の内容についてひとつひとつが妥当かどうかはさておき。

ライフプラン表に収支を正しく反映させるためには以下３点のみおさえておけばOKです。

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自分の保険契約を把握していますか？日本人は保険好きといわれ、１世帯あたり１人以上保険に加入している割合は約89.8％。それでいて保障内容に対する「充足感あり」は53.6％。"まだ足りない"と思っている人が半数もいるのですね。（生命保険文化センター2021（令和3）年度「生命保険に関する全国実態調査」より）ところが、生命保険や個人年金保険に関する知識全般については「ほとんど知識がない」の割合が67.2％。上記を総合すると、「なんだか分からないんだけど、とにかく保険入っておこう。」そういう意識が多数派を占...

たとえば、以下のような５つの生命保険を整理してライフプラン表に反映させてみます。

１．定期保険
　年間保険料66,240円
　夫60歳まで払込

２．終身保険
　年間保険料144,480円
　夫60歳まで払込
　解約払戻金400万円（夫65歳時）

３．がん保険
　年間保険料39,000円
　終身払込

４．就業不能保険
　年間保険料71,760円
　夫65歳まで払込

５．医療保険
　年間保険料39,120円
　終身払込

まず、ライフプラン表で表示された「西暦と家族の年齢」のところをコピーします。
当年度から、保険料の払込終了年+１年くらいまでをコピーするとよいでしょう。

そして、別のシートに”値のみを貼り付け“にして、文字のフォントを8pt程に小さくし、列幅を詰めて１画面に入るように見やすく調整します。

保険の名称を書いて、年間保険料を入力、払込終了年までコピーします。
ここで、数字は小数点第一位くらいまでが見やすいかなと思います。

合計値を見て、どのタイミングで保険料が変わるか整理し、その結果をメモ帳などにコピーしておくとよいでしょう。

ライフプラン表「入力シート」の保険料のところにメモした値を入力します。

満期または解約による払戻金を入力します。

これで保険料や満期または解約払戻金が正しく反映しました。

以上、参考になりましたら幸いです！

まとめ

複数の保険料推移をライフプラン表に反映する方法
1.ライフプラン表でできた西暦と家族の年齢をコピーして別シートに貼り付け
2.各保険名称と年間保険料を埋めていく
3.年毎に合計保険料を出す
4.保険料が変わる年ごとにメモをする
5.メモした結果をライフプラン表に入力する

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