資産運用– tag –

家計運営で大事なのは「長期的な戦略」と「自動化」です。 人生100年時代といいます。今もし50歳だとしてもまだまだ折り返し地点に来たに過ぎません。ましてや20～30代なんてまだ2～3割しか来ていないわけです。 経営学の権威ピーター・ドラッカーはいいま...

最近、「金利」という言葉を前よりも意識する場面が少しずつ増えてきた気がする。 長く続いたゼロ金利の時代、銀行預金でお金が増える実感はほとんどなく、「複利」と聞いてもどこか遠い世界の話のような感覚だった。けれど、日銀の政策転換や世界的なイン...

「老後2000万円問題」は甘い。「老後"4000万円"問題」くらいが妥当だと思う。 モデル世帯（夫会社員、妻専業主婦）の公的年金受給額の水準は年250万円程と言われています。 一方、総務省家計調査によれば老後無職世帯の年間支出は年間約300万円程とのこと...

住宅ローン支払中で、なおかつNISA等の資産運用も行っているとして、手元にまとまった現金がある場合、それを繰上返済するのか、資産運用にまわすのか迷うことがあると思います。 住宅ローンをどう捉えるかにもよると思いますが、あなたの住宅ローンに対す...

複利の絶大な効果（単利との違いを知っておこう） アインシュタインは複利を「人類最大の発明」と言ったそうです。 複利とは、たとえば100万円を年10％で運用すると、 1年後には110万円になる。2年目に110万円を年10％で運用すると121万円になる。3年目に1...

社会人になってからリタイア後までの40～50年以上という長い時間を有効に使って、積立投資を行う場合とそうでない場合ではリタイア後の生活が大きく変わります。 月に数万円ずつ積立投資をしていくと、投資効果も影響し、60代で数千万円になるでしょう。 ...

突然ですが・・ 月１万円なら節約できそうですか？ たとえば携帯代、食費、娯楽費、光熱費、こづかい・・・積み上げて無理なく月１万円節約できるなら、これから明るい話をしてみたいと思います。 長期のライフプラン表（たとえば９０歳や１００歳までなど...

税制メリットの大きいiDeCo（個人型確定拠出年金）の普及が促進されたり、2024年からはNISAの非課税枠が拡大するなど「貯蓄から投資へ」という流れの中で、老後資金は自分で準備する、という時代になっています。 老後資金については、「積立」「国際分散...

会社員としての定年を迎え、まとまった退職金が入り、どう運用しようか悩む方も多いと思います。 ある方曰く、「６０歳前後の友達との話題は健康と親の介護とお金のことだけだよ」と。 １９９０年頃のバブル崩壊以降、日本はどちらかといえばデフレ社会で...